Le MBA Gestion de Patrimoine d’IPAC est une formation en 2 ans pensée pour vous faire gagner en expertise et en confiance. Votre quotidien demain : écouter, diagnostiquer, conseiller. Vous apprenez à bâtir une stratégie patrimoniale complète : planification financière, fiscalité, investissement, protection et gestion des risques. Cas concrets, simulations de rendez‑vous, outils pro. À la clé, une posture de conseil solide et des méthodes immédiatement applicables sur le marché français.
Pourquoi se former dans la gestion de patrimoine
Les objectifs du MBA Gestion de Patrimoine
Le MBA Gestion de Patrimoine a une ambition claire : faire de vous un expert du conseil personnalisé, capable d’accompagner des clients privés comme des dirigeants. Vous maîtrisez les dimensions techniques, fiscales, financières et commerciales, dans le respect du cadre réglementaire français et européen. L’approche est pragmatique : vous analysez des situations réelles, élaborez des stratégies adaptées, puis argumentez vos recommandations comme en cabinet, en banque ou en assurance.
Concrètement, vous vous exercez à réaliser des audits patrimoniaux, à définir des allocations d’actifs, à optimiser la fiscalité (impôt sur le revenu, transmission, revenus du capital), à sécuriser la prévoyance et la retraite, et à structurer des montages répondant aux objectifs des clients. Vous développez aussi votre capacité à expliquer simplement des sujets complexes. Indispensable pour instaurer la confiance.
Les compétences du MBA Gestion de Patrimoine
- Diagnostic patrimonial 360° : collecte d’informations, analyse des situations privées et professionnelles, hiérarchisation des objectifs.
- Fiscalité appliquée : mécanismes clés (IR, IFI, plus‑values), optimisation dans le respect de la loi, transmission et donations.
- Stratégies d’investissement : allocation d’actifs, assurance‑vie, PEA/PEA‑PME, immobilier (direct et pierre‑papier), épargne retraite.
- Protection et risque : prévoyance, couverture du dirigeant, régimes matrimoniaux, sécurisation des proches et de l’activité.
- Cadre juridique et conformité : réglementations françaises/UE, devoir de conseil, documentation et déontologie.
- Relation client et développement : conduite d’entretien, argumentation, suivi, fidélisation et approche commerciale haut de gamme.
- Outils et data : modélisation sous Excel, simulateurs patrimoniaux, tableaux de bord et reporting clair pour la décision.
Les débouchés de la formation
La formation Gestion de Patrimoine d’IPAC répond aux besoins des banques, compagnies d’assurance, cabinets indépendants et sociétés de conseil. Vos compétences vous permettent d’aider des clients à structurer leurs investissements, gérer leurs actifs et atteindre leurs objectifs financiers, tout en sécurisant les décisions à chaque étape de vie.
Quels sont les métiers de la Gestion de Patrimoine ?
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller commercial en banque et assurance
- Conseiller financier
- Courtier d’assurances
- Gestionnaire de patrimoine privé et d’actifs
- Chargé d’affaires professionnels
Pourquoi choisir le MBA Gestion de Patrimoine ?
- Pédagogie ancrée dans le réel : études de cas, simulations de rendez‑vous clients et ateliers de recommandation écrite.
- Intervenants experts : professionnels de la banque, de l’assurance, du conseil et spécialistes fiscaux.
- Méthodes et conformité : entraînement aux bonnes pratiques de conseil et à la documentation réglementaire en vigueur.
- Réseau actif : accès aux entreprises partenaires et à la communauté d’alumni pour accélérer votre insertion.
- Vision complète : techniques patrimoniales, posture de conseil et maîtrise des outils pour performer partout en France.
Titre délivré
- Validation académique : MBA (300 crédits ECTS).
- Validation professionnelle : certification professionnelle reconnue par l'Etat de niveau 7 inscrite au RNCP – IPAC – « Expert en conseil patrimonial » – Code RNCP40361 – Date d'enregistrement : 28/03/2023 – Date d’échéance : 28/03/2028
- Validation européenne : « supplément au diplôme ».
- VAE : possibilité d’accès pour les salariés via la Validation des Acquis de l’Expérience.