Le MBA Gestion de Patrimoine d’IPAC est une formation en 2 ans pensée pour te faire gagner en expertise et en confiance. Ton quotidien demain : écouter, diagnostiquer, conseiller. Tu apprends à bâtir une stratégie patrimoniale complète : planification financière, fiscalité, investissement, protection et gestion des risques. Cas concrets, simulations de rendez‑vous et outils professionnels rythment la formation. À la clé : une posture de conseil solide et des méthodes immédiatement applicables sur le marché français.
Pourquoi se former dans la gestion de patrimoine
Les objectifs du MBA Gestion de Patrimoine
Le MBA Gestion de Patrimoine a une ambition claire : faire de toi un expert du conseil personnalisé, capable d’accompagner des clients privés comme des dirigeants. Tu maîtrises les dimensions techniques, fiscales, financières et commerciales, dans le respect du cadre réglementaire français et européen. L’approche est pragmatique : tu analyses des situations réelles, élabores des stratégies adaptées, puis argumentes tes recommandations comme en cabinet, en banque ou en assurance.
Concrètement, tu t’exerces à réaliser des audits patrimoniaux, à définir des allocations d’actifs, à optimiser la fiscalité (impôt sur le revenu, transmission, revenus du capital), à sécuriser la prévoyance et la retraite, et à structurer des montages répondant aux objectifs des clients. Tu développes aussi ta capacité à expliquer simplement des sujets complexes – indispensable pour instaurer la confiance.
Les compétences du MBA Gestion de Patrimoine
- Diagnostic patrimonial 360° : collecte d’informations, analyse des situations privées et professionnelles, hiérarchisation des objectifs.
- Fiscalité appliquée : mécanismes clés (IR, IFI, plus‑values), optimisation dans le respect de la loi, transmission et donations.
- Stratégies d’investissement : allocation d’actifs, assurance‑vie, PEA/PEA‑PME, immobilier (direct et pierre‑papier), épargne retraite.
- Protection et risque : prévoyance, couverture du dirigeant, régimes matrimoniaux, sécurisation des proches et de l’activité.
- Cadre juridique et conformité : réglementations françaises et européennes, devoir de conseil, documentation et déontologie.
- Relation client et développement : conduite d’entretien, argumentation, suivi, fidélisation et approche commerciale haut de gamme.
- Outils et data : modélisation sous Excel, simulateurs patrimoniaux, tableaux de bord et reporting clair pour la décision.
Les débouchés de la formation
La formation Gestion de Patrimoine d’IPAC répond aux besoins des banques, compagnies d’assurance, cabinets indépendants et sociétés de conseil. Tes compétences te permettent d’aider les clients à structurer leurs investissements, gérer leurs actifs et atteindre leurs objectifs financiers, tout en sécurisant les décisions à chaque étape de vie.
Quels sont les métiers de la Gestion de Patrimoine ?
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller commercial en banque et assurance
- Conseiller financier
- Courtier d’assurances
- Gestionnaire de patrimoine privé et d’actifs
- Chargé d’affaires professionnels
Pourquoi choisir le MBA Gestion de Patrimoine ?
- Pédagogie ancrée dans le réel : études de cas, simulations de rendez‑vous clients et ateliers de recommandation écrite.
- Intervenants experts : professionnels de la banque, de l’assurance, du conseil et spécialistes fiscaux.
- Méthodes et conformité : entraînement aux bonnes pratiques de conseil et à la documentation réglementaire en vigueur.
- Réseau actif : accès aux entreprises partenaires et à la communauté d’alumni pour accélérer ton insertion.
- Vision complète : techniques patrimoniales, posture de conseil et maîtrise des outils pour performer partout en France.
- Accessibilité : la formation est ouverte aux personnes en situation de handicap. Des aménagements spécifiques peuvent être mis en place afin de favoriser l’accessibilité et la réussite des apprenants.
Titre délivré
- Prérequis à l'entrée en formation : titulaire d’un diplôme de niveau 6 ou 180 crédits ECTS pour l’année 4 et 240 crédits ECTS pour l’année 5.
- Délais d’accès à la formation : ton dossier est étudié en fonction des dates de rentrée.
- Validation académique : MBA (300 crédits ECTS).
- Validation professionnelle : certification professionnelle reconnue par l’État de niveau 7 inscrite au RNCP – IPAC – « Expert en conseil patrimonial » – RNCP40361 – Date d’enregistrement : 28/03/2023 – Date d’échéance : 28/03/2028.
- Validation européenne : « supplément au diplôme ».
- VAE : possibilité d’accès pour les salariés via la Validation des Acquis de l’Expérience.
- Passerelles et suite de parcours : information disponible dans la fiche RNCP, rubrique : Liens avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations.
- Possibilité de valider un / ou des blocs de compétences : Une certification professionnelle enregistrée au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) est constituée de plusieurs blocs de compétences. Les blocs de compétences représentent une modalité d’accès modulaire et progressive à la certification, dans le cadre d’un parcours de formation ou d’un processus de VAE, ou d’une combinatoire de ces modalités d’accès.