OFFRE POURVUE - Chargé(e) de clientèle en assurances et finance à dominante commerciale

Référence :
Etablissement : Chambéry
Domaine :
Type de poste : Commercial(e)
Type de contrat : Alternance
Secteur : 73-74
Localisation : 73
2017-03-16
IPAC https://www.ipac-france.com https://www.ipac-france.com/sites/default/files/2023-10/IPAC-logo-2020.png
Définition des fonctions :
 Informe et conseille des Particuliers, des Professionnels, des entreprises, sur des produits et des services d’assurances et de finance (risques divers, accidents, retraite, santé, prévoyance, placements...).
 Procède à un démarchage actif et coordonné d’une clientèle en portefeuille ou en prospection pure.
 Réalise la vente sous objectifs de produits et de services selon la politique commerciale du Groupe Husson et de la réglementation en vigueur.
 Peut réaliser le montage technique (projet de tarification...) et administratif des contrats et promouvoir des produits et services bancaires.
Conditions d'exercice de l'activité :
 Ces fonctions peuvent impliquer des déplacements en clientèle notamment quand elles sont exercées au sein de l’une de nos Directions Régionales. A ce titre, la possession d’un véhicule est nécessaire lorsqu’il n’est pas délivré par le Groupe Husson.
 Elles varient selon la clientèle (Particuliers, Professionnels, entreprise...), le type de structure (siège, Direction Régionale...) et le type de risque à assurer (simple ou complexe).
 Elles peuvent s'exercer également en soirée, voir le samedi.
Activités et compétences de base :
 Analyser les besoins en assurance du client et l'informer sur les produits proposés.
 Développer un portefeuille de clients/prospects
 Arrêter les termes du contrat d'assurance avec le client (montant des cotisations, type de garanties, ...)
 Rassembler des justificatifs, les analyser et les transmettre pour décision.
 Mettre à jour le contrat d'assurance du client et renseigner les documents de suivi
 Caractériser des produits d'assurances
 Réaliser des techniques de vente
 Mettre à profit des éléments de base en comptabilité, en droit fiscal, en droit des assurances et de la sécurité sociale
 Procéder au recouvrement de créances
 Participer activement à la relation client
 Utiliser des techniques commerciales avec tous les moyens modernes de communication